Het derde kwartaal is positief verlopen voor de beide FiscAlert DHZ portefeuilles. De 90-10 portefeuille behaalde 6,6% rendement in het derde kwartaal. Het verlies van de eerste helft van dit jaar werd helemaal weggewerkt. Over de eerste drie kwartalen staat het rendement nu op plus 3,6%. Ook de 50-50 portefeuille maakte een inhaalslag. In het derde kwartaal was het rendement 3,6% en daarmee is de tussenstand na de eerste drie kwartalen een rendement van plus 2,0%.
Onze indexbelegging in aandelen is de Vanguard FTSE All World. Die belegt wereldwijd in ruim 3.600 aandelen. Daarmee heb je een heel grote spreiding tegen lage kosten. Dit kwartaal was het rendement 7,4%, inclusief het uitgekeerde kwartaaldividend. Onze indexbelegging in Europese staatsobligaties liet dit kwartaal een min zien van 0,16%. Sinds 1 januari is het rendement 0,01%. Die stilstand in rendement hangt samen met het iets oplopen van de langlopende rente. Sinds 1 januari is de 10-jaarsrente in Nederland met 0,25% gestegen van 2,61% naar 2,86%. Dat leidt tot een kleine koersdaling die in lijn is met het bedrag aan ontvangen rente.
Per saldo doen de portefeuilles wat ze moeten doen: met slechts 2 simpele bouwstenen volgen ze de brede markt.
Wil je meer informatie over de DHZ-portefeuilles en indexbeleggen? Ga naar ons ‘Dossier Indexbeleggen’. En vergeet ook niet het artikel ‘Box 3- belegger? Zo kun je belasting terugkrijgen!’ te lezen.
Bekijk les 1: de basis
Bekijk les 2: Indexbeleggen deel 1
Bekijk les 3: Indexbeleggen deel 2
Bekijk les 4: Obligaties deel 1
Bekijk les 5: Obligaties deel 2
Bekijk les 6: Indexbeleggen, hoe pak ik het aan
Bekijk les 7: Inkomen aanvullen met indexbeleggen
Bekijk les 8: Maatschappelijk verantwoord indexbeleggen
K.P. Breukelaar is financieel expert en mede-eigenaar van FiscAlert