De beide FiscAlert Doe-Het-Zelf-portefeuilles hebben ook in het tweede kwartaal een fraai rendement opgeleverd. De offensieve portefeuilles met 90% aandelen en 10% obligaties staat medio 2024 op een rendement van 13,59% na kosten sinds 1 januari. De startwaarde van €50.000 is nu opgelopen naar €56.793. De Vanguard FTSE All Word ETF die we gebruiken voor aandelen wereldwijd behaalde een rendement van 15,5% inclusief 1% aan dividend. De obligatiebelegging in de iShares Core € Govt Bond leverde dit jaar echter een verlies op van 1,8% inclusief dividend. Dat verlies hangt samen met de stijging van de kapitaalmarkrente met 0,5% in de eerste helft van 2024. Het goede nieuws is dat daardoor het verwachte rendement uit obligaties ook wat is opgelopen. De gebalanceerde DHZ-portefeuille bestaande uit 50% aandelen en 50% obligaties leverde een rendement op van 6,5% in de eerste helft van het jaar. In beide portefeuilles brengen we ieder kwartaal de verdeling tussen aandelen en obligaties weer terug naar de gewenste verdeling. Dan wordt ook het ontvangen dividend herbelegd. Wil je meer weten over indexbeleggen en de DHZ-portefeuilles, kijk dan de zesdelige videoserie die we daarover maakten. Binnenkort volgt ook een videoupdate van de tweede kwartaal resultaten.
