Tekst: Kapé Breukelaar
Supersimpel in de index beleggen? Dat kan met slechts 2 indexfondsen die onderliggend een superspreiding kennen. Meer heb je niet nodig voor een prima rendement. Daarom houden we sinds begin 2024 voor FiscAlert 2 beleggingsportefeuilles bij voor Doe-Het-Zelf beleggers. De afgelopen 10 jaar hadden die beide portefeuilles meer rendement opgeleverd dan actief beheerde fondsen en de rendementen van vrijwel alle vermogensbeheerders.
Na mijn studie startte ik ruim 30 jaar geleden als junior bij een chique private bank. In een jaar tijd werd ik klaargestoomd tot beleggingsadviseur. Al snel had ik door dat mijn collega’s mooie verhalen konden vertellen bij de aandelen die werden aanbevolen, maar dat de kans op succes niet meer was dan een procent of 50. Daarmee ga je de markt niet verslaan. Dat is waar het bij beleggingsadvies en vermogensbeheer toch om gaat: een beter resultaat halen dan gemiddeld. Daar betaal je immers als klant de beheerder voor. In diezelfde tijd werden de eerste exchange traded funds (ETF’s) gelanceerd. Zo bracht in 1993 State Street de Spider op de S&P 500-index op de Amerikaanse markt. Deze bestaat nog steeds en heeft nu zo’n $160 miljard aan belegd vermogen. Dat indexproduct was ook de eerste die ik zelf aankocht, mede vanwege de lage beheerkosten en de grote spreiding. Sindsdien ben ik een fan van indexbeleggingen. In FiscAlert schreef ik precies 20 jaar geleden voor het eerst over indexbeleggen in de rubriek Op de deurmat. Het was direct een beoordeling met de maximale score. Mijn eigen portefeuille is dan ook voor het overgrote deel in de index belegd. Dat biedt mij 2 heel belangrijke voordelen: een prima spreiding en lage kosten. Na al die jaren werd het daarom tijd om de ultieme simpele portefeuilles samen te stellen, de FiscAlert Doe-Het-Zelf portefeuilles.