In februari gaf ik de Vanguard S&P 500 indextracker vijf F’jes, en dat was mede te danken aan de extreem lage kosten (0,09% per jaar). Vanguard inspireerde concullega iShares deze zomer een serie Core-fondsen toe te voegen aan het aanbod, zoals de iShares Core S&P 500. Het woord ‘core’ suggereert dat het gaat om ‘kernfondsen’ om de basis van een portefeuille mee op te bouwen. En ze kennen extreem lage kosten. In het geval van de iShares Core S&P 500 bedragen ze slechts 0,07% per jaar, wat Vanguard weer teruginspireerde: ze besloten de kosten voor hun S&P 500 indextracker te verlagen naar het iShares-niveau.
Het product dat ik nu bespreek is een voortzetting van twee bestaande indexfondsen die per 4 augustus 2014 gefuseerd zijn en allebei de Noord-Amerikaanse aandelenmarkt volgden. Mensen die al in deze fondsen belegden, profiteerden dus van de kostenverlaging. Let er wel op dat deze iShares Core S&P 500 geen dividenden uitkeert: die worden herbelegd. Al researchend struikelde ik overigens over iets vreemds, want binnen het aanbod van iShares is er nóg een indexfonds dat de S&P 500-index volgt en wèl dividend uitkeert. Wie via deze tracker in de S&P 500 belegt, betaalt per jaar 0,40% aan kosten, per saldo dus 0,33% aan extra kosten die je van het dividendrendement moet aftrekken.