Productrecensies

Vermogensbeheer in indexfondsen

Pritle
Oordeel:
Gepubliceerd in november 2015
Aanbieders zoals Fundcoach en Fundix waren een jaar of tien geleden populair omdat ze voor beleggers de beste beleggingsfondsen selecteerden. Hun verdienmodel was vooral geënt op de provisies die fondsbeheerders graag betaalden aan wederverkopers. Nadat er een verbod kwam op deze ‘kickbacks’, werd het voor deze aanbieders een stuk lastiger een gezonde bedrijfsvoering te hebben. Onlangs trad de nieuwe beheerder Pritle in de publiciteit.

Pritle is de nieuwe naam van Fundix dat nog zo’n € 100 miljoen onder beheer heeft. Ze bieden een ‘nieuwe’ vorm van vermogensbeheer. Op basis van de beleggingsdoelen van de klant wordt het risico in de portefeuille bepaald. Naarmate het gestelde doel in de tijd dichterbij komt, wordt het risico in de portefeuille langzaam afgebouwd.

Ieder kwartaal wordt de beleggingsportefeuille opnieuw gewogen. Daar is helemaal niets nieuws aan, behalve wellicht dat Pritle het proces door de computer laat uitvoeren. De invulling van de beleggingen is volledig op basis van indextrackers van BlackRock en Vanguard. De kosten daarvan zullen niet meer dan circa 0,2% bedragen. Vervolgens berekent Pritle zelf nog eens 0,5% per jaar aan kosten. Dat percentage is inclusief BTW en wordt berekend tot een bedrag van € 250.000. Bijzonder is dat boven de € 250.000 geen beheerkosten in rekening worden gebracht.


Alleen voor leden

Word lid en ga direct verder

Als FiscAlert lid heb je onbeperkt toegang tot alle items op de website.

Ja, ik wil ook lid worden

Ben je lid en heb je al een account?