Natuurlijk, andere banken bieden ook wel duurzame beleggingen aan maar bij Triodos zit het duurzame volledig in de organisatie verweven. Het Sustainable Mixed Fund is op het eerste gezicht een relatief defensief mixfonds dat voor ongeveer 35% in aandelen belegt. Het restant van de portefeuille zit in obligaties (59%) en liquide middelen (6%). Daarbij moet ik meteen opmerken dat de beheerders veel vrijheid hebben om met die verdeling te spelen: het aandelenpercentage mag tussen de 30% en 60% liggen, zodat het risico flink kan worden opgevoerd.
Kennelijk zit de beheerder begin 2013 met een redelijk negatieve kijk op de aandelenmarkten en kiest hij voor een relatief lage weging van aandelen in de portefeuille. Die aandelen zijn uiteraard duurzaam en het goede nieuws is dat het duurzame karakter niet ten koste hoeft te gaan van het rendement. De aanpak daarbij is dat men eerst de beste 50% bedrijven per sector selecteert op basis van puur economische criteria. Vervolgens worden de duurzaamheidscriteria op deze bedrijven losgelaten. Dat resulteert dan in een mandje bedrijven waarin men daadwerkelijk belegt. Een vergelijkbare aanpak geldt voor de selectie van bedrijfsobligaties. Welke criteria daarbij gelden (een hele waslijst) kunt u nalezen op de informatieve website van Triodos.