‘Hang op, klik weg, bel uw bank.’ De campagne tegen bankhelpdeskfraude is helder: laat je niet gek maken door mooie verhalen. Eerst nadenken. Daarna pas handelen.
Eigenlijk zou er ook zo’n campagne voor vermogensbeheer moeten bestaan. Want als je met een vermogensbeheerder praat, krijg je vroeg of laat bijna altijd indrukwekkende rendementen te zien. Mooie grafieken. Fantastische percentages. Een grafiek met een sterk stijgende lijn. Maar meestal klopt dit niet met de werkelijkheid. Stel in zo’n geval 3 simpele vragenreeksen aan die vermogensbeheerder. Dan ontdek je al snel hoe het écht zit. De eerste reeks vragen: ‘Gaan deze rendementen over een lange periode? Inclusief slechte beursjaren? Of slechts over de laatste paar jaar, waarin je beleggingsstrategie toevallig precies goed werkte?’ De tweede serie: ‘Hebben alle klanten deze rendementen daadwerkelijk behaald? Of zijn er voor verschillende klanten verschillende beleggingsstrategieën toegepast en wordt mij nu enkel de best presterende strategie getoond?’
De bewustwordingscampagne voor vermogensbeheer: kijk verder, vraag door, geloof niet alles
En dan de belangrijkste en laatste vraag: ‘Als die rendementen écht structureel zo sterk zijn én voor alle klanten gelden, waarom staan ze dan niet gewoon prominent op de website?’ Want gek genoeg is dat vaak niet het geval. Dit laatste heeft een simpele reden: zodra rendementen voor iedereen op de website te zien zijn, kunnen bestaande klanten hun behaalde rendementen daarmee vergelijken. En die herkennen zich soms verrassend slecht in deze schitterende cijfers. ‘Kijk verder, vraag door, geloof niet alles.’ Dat zou de bewustwordingscampagne voor vermogensbeheer moeten worden. Want dat is soms net financieel theater.
(020) 767 17 25 | [email protected]
