Nieuw pensioenstelsel: fiscale strop voor pensioenverzekerden?

Pensioenfondsen zijn druk bezig met de overstap naar het nieuwe pensioenstelsel. Uiterlijk in 2028 moet die transitie voltooid zijn. Maar niet iedereen bouwt pensioen op via een pensioenfonds. Veel kleinere werkgevers hebben hun pensioen namelijk ondergebracht bij een pensioenverzekeraar. Pensioenen die via verzekeraars lopen, vallen ook onder de nieuwe regels. Over die pensioenen wijst regeringscommissaris Transitie Pensioenen Fieke van der Lecq op risico’s als de overstap te laat wordt geregeld.

Volgens de NOS zijn veel werkgevers nauwelijks bezig met de voorbereidingen. En dat kan grote gevolgen hebben voor hun werknemers. Wordt de overstap niet op tijd geregeld? Dan ontstaat er een fiscaal probleem en kan er over een groot bedrag ineens belasting verschuldigd zijn.

Gelukkig is er nog tijd om dit te voorkomen—maar dan moet je wél in actie komen.

1. Check hoe jouw pensioen is geregeld

Ga na hoe jouw werkgever de overstap naar het nieuwe stelsel heeft georganiseerd.

Kijk op de website van je pensioenverzekeraar voor informatie over de transitie.
Vraag ook bij je werkgever hoe ver men is met de voorbereidingen.
Heb je het gevoel dat er nog weinig gebeurt? Dring dan aan op actie.

2. Misinformatie

Rondom het nieuwe pensioenstelsel circuleert veel misinformatie, zeker op social media. Wie goed werk verricht is pensioenexpert Anne Laning [https://www.linkedin.com/in/annelaning]. Ook de officiële communicatie laat soms te wensen over. AFM over de prognose-transiteioverzichten:

‘Toelichtingen op de veranderingen tussen de oude en nieuwe pensioenregeling schieten vaak tekort. En uitleg over compensatie ontbreekt regelmatig voor slapers en gepensioneerden.’

Baseer je alleen op betrouwbare informatie, zie hieronder.
Is iets niet duidelijk? Stel je vragen aan je werkgever, pensioenfonds of pensioenverzekeraar.

Meer weten?

Bekijk deze betrouwbare bronnen: